每月等額定投法是針對(duì)收入較穩(wěn)者,您可以根據(jù)家庭每月收入及支配情況,結(jié)合對(duì)未來(lái)投資的預(yù)期,靈活選擇200元/月起的基金定投理財(cái)方案。模擬本方案

適用建議 —— 子女未來(lái)教育基金

假設(shè)從 19911 月起到 20076 月模擬定投上證綜指以及標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù),每月初定投 200 元,收益推算如下:

開(kāi)始時(shí)間 截至?xí)r間 投資時(shí)間 每月初定投金額 總投資金額 模擬定投上證綜指 模擬定投標(biāo)準(zhǔn)普爾500
期末總資產(chǎn) 平均回報(bào)率 期末總資產(chǎn) 平均回報(bào)率
1991-3-1 2007-6-29 198期/16年
6個(gè)月
200 元 39,600 元 197,270 元 10.22% 79,857 元 4.34%
  • 以上證綜指和標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)為模擬投資對(duì)象;
  • 以上證綜指和標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)1991年3月1日的點(diǎn)數(shù)為參考基數(shù),當(dāng)天模擬基金成立,凈值為1.00元,計(jì)算不包含手續(xù)費(fèi)。

附1:驚人的子女教育費(fèi)用

教育階段 國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)(元/年) 國(guó)外平均(元/年)
幼兒園 10,000 * 3
/
小學(xué) 5,000 * 6 /
初中 10,000 * 3 /
高中 18,000 * 3 /
大學(xué) 20,000 * 4 180,000 * 4
碩士 20,000 * 3 260,000 * 2
合計(jì) 28.4萬(wàn) 138.4萬(wàn)

以上測(cè)算均以目前的消費(fèi)水平計(jì),尚不考慮通貨膨脹的影響,如果考慮 通貨膨脹率,您和家庭需要做的投資準(zhǔn)備還需略為增加。

附2:模擬方案

根據(jù)到期總資產(chǎn)計(jì)算 根據(jù)每月投資計(jì)算
費(fèi)用目標(biāo)
預(yù)定定投年限
假定年收益率 %  

總投資金額
到期收益
每月投資金額
定投年回報(bào)率 %

以上測(cè)算未考慮申購(gòu)贖回費(fèi);測(cè)算結(jié)果僅供參考,不代表未來(lái)實(shí)際收益。

風(fēng)險(xiǎn)提示:基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),請(qǐng)認(rèn)真閱讀本公司基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相關(guān)法律文件。
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