每月等額定投法是針對(duì)收入較穩(wěn)者,您可以根據(jù)家庭每月收入及支配情況,結(jié)合對(duì)未來(lái)投資的預(yù)期,靈活選擇200元/月起的基金定投理財(cái)方案。模擬本方案
假設(shè)從 1991 年 1 月起到 2007 年 6 月模擬定投上證綜指以及標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù),每月初定投 200 元,收益推算如下:
| 開(kāi)始時(shí)間 | 截至?xí)r間 | 投資時(shí)間 | 每月初定投金額 | 總投資金額 | 模擬定投上證綜指 | 模擬定投標(biāo)準(zhǔn)普爾500 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 期末總資產(chǎn) | 平均回報(bào)率 | 期末總資產(chǎn) | 平均回報(bào)率 | |||||
| 1991-3-1 | 2007-6-29 | 198期/16年 6個(gè)月 |
200 元 | 39,600 元 | 197,270 元 | 10.22% | 79,857 元 | 4.34% |
| 教育階段 | 國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)(元/年) | 國(guó)外平均(元/年) |
|---|---|---|
| 幼兒園 | 10,000 * 3 |
/ |
| 小學(xué) | 5,000 * 6 | / |
| 初中 | 10,000 * 3 | / |
| 高中 | 18,000 * 3 | / |
| 大學(xué) | 20,000 * 4 | 180,000 * 4 |
| 碩士 | 20,000 * 3 | 260,000 * 2 |
| 合計(jì) | 28.4萬(wàn) | 138.4萬(wàn) |
以上測(cè)算均以目前的消費(fèi)水平計(jì),尚不考慮通貨膨脹的影響,如果考慮 通貨膨脹率,您和家庭需要做的投資準(zhǔn)備還需略為增加。
| 費(fèi)用目標(biāo) |
元 | 預(yù)定定投年限 | 年 |
|---|---|---|---|
| 假定年收益率 | % |
| 總投資金額 | 元 |
|---|---|
| 到期收益 |
元 |
| 每月投資金額 | 元 |
| 定投年回報(bào)率 | % |
以上測(cè)算未考慮申購(gòu)贖回費(fèi);測(cè)算結(jié)果僅供參考,不代表未來(lái)實(shí)際收益。